随着打击电信网络诈骗工作的深入开展

相关部门对大额转账、异常交易行为

监控力度不断加大

为了规避这些限制、风险

电诈分子开始寻找新的资金转移方式……

基本案情

2024年10月某日，被害人徐某在位于呈贡区的公司员工宿舍中休息时看到充值返利群推广信息并下载软件。徐某首次“充值”200元，回款205元。随后客服称与其一起做任务人员操作错误，其账户被冻结，需要继续充钱才能解冻。后客服称其平台积分不够，需要购买33000余元的黄金即可将其账户内的积分及本次积分全部提现至银行卡。次日，徐某前往黄金店铺购买金条、金锭、金豆、两罐奶粉，按照客服指令将黄金藏在奶粉罐中，并通过网上预约跑腿的方式将黄金邮寄到指定地点。后在民警工作中发现该案线索，经民警讲解，徐某发现被骗并报警。

骗术揭秘

黄金作为高价值、易携带且易变现的资产，成为电诈分子眼中的“理想工具”，通过诱导被害人购买黄金，能够更隐蔽、更快速转移资金，增加追查难度。相较于传统的线上转账手段，“线上诈骗+线下买金+骑手投送”的组合模式更为隐蔽，诈骗分子以各种理由，要求受害人购买实物黄金，通过“闪送”“跑腿”等服务方式送达，以不见面、不现身的方式将黄金取走，最终成功转移赃款。

?防骗提醒?

不要轻信高额返利，不要轻信陌生人的投资建议，网上充值资金、线下托运现金的可能是诈骗，提供银行卡帮助转移资金涉嫌犯罪。要提高防范意识，谨慎处理个人信息，对以网络身份开展的兼职信息、投资建议要谨慎核实。一旦被骗，要注意保留证据材料，第一时间报警。

投资理财+邮寄黄金=诈骗

扶贫项目+邮寄黄金=诈骗

婚恋交友+邮寄黄金=诈骗

刷单返利+邮寄黄金=诈骗

冒充公检法+邮寄黄金=诈骗

……

请广大市民朋友牢记，一切“通过邮寄黄金进行充值后提现”的说辞都极有可能是诈骗，咱们不轻信、不充值、不邮寄，守护好自己的“钱袋子”。

（供稿 办公室）